ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ: ಆರಂಭಿಕರಿಗಾಗಿ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

1. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು

1.1. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ

ವ್ಯಾಪಾರದ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ, ಪದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಿಸಿ ಆಲೂಗೆಡ್ಡೆಯಂತೆ ಸುತ್ತಲೂ ಎಸೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಇದರ ನಿಜವಾದ ಅರ್ಥವೇನು? ಅದರ ಮಧ್ಯಭಾಗದಲ್ಲಿ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು a ಅಪಾಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಿಶ್ರಣ ಮಾಡುವ ನಿರ್ವಹಣಾ ತಂತ್ರ. ಈ ತಂತ್ರದ ಹಿಂದಿನ ತಾರ್ಕಿಕತೆಯು ವಿಭಿನ್ನ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ನಿರ್ಮಿಸಲಾದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವು ಸರಾಸರಿಯಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುವ ಯಾವುದೇ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ವಾದಿಸುತ್ತದೆ.

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಹಾಕದಿರುವ ಆರ್ಥಿಕ ಸಮಾನವಾಗಿದೆ. ಇದು ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನಷ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹರಡುತ್ತದೆ. ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಳಪೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ, ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು, ಸಂಭಾವ್ಯ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ, ಆ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ನಡುವಿನ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧದ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಒಂದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಇತರರಿಂದ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಚಲಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ. ಪರಸ್ಪರ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಋಣಾತ್ಮಕ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಇದನ್ನು ಸಾಧಿಸಬಹುದು.

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಎರಡರಲ್ಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಕುಸಿತವನ್ನು ಸ್ಥಿರ ಅಥವಾ ಏರುತ್ತಿರುವ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮೌಲ್ಯಗಳಿಂದ ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು. ಇದು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಶಕ್ತಿಯಾಗಿದೆ - ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿನ ಉಬ್ಬುಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಒತ್ತಡದ ಅನುಭವವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ನಷ್ಟದ ವಿರುದ್ಧ ಖಾತರಿ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಇದು ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ಬಳಸುವ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಯಶಸ್ವಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಕೀಲಿಯು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬಹುಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದಲ್ಲ, ಆದರೆ ವಿಭಿನ್ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮಗೆ ಲಾಭದಾಯಕವಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು.

1.2. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ

ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಲ್ಲದ ಅಪಾಯದ ಘಟನೆಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ಶ್ರಮಿಸುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಧನಾತ್ಮಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಇತರರ ಋಣಾತ್ಮಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತಟಸ್ಥಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಮಾತ್ರ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ (ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಸರಕುಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್‌ನಂತಹ) ಮತ್ತು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ (ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ, ಆರೋಗ್ಯ ರಕ್ಷಣೆ ಅಥವಾ ಉತ್ಪಾದನೆಯಂತಹವು) ಹರಡಿಕೊಂಡಿವೆ. ಈ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಳಪೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ ಗಮನಾರ್ಹ ನಷ್ಟದ ಸಂಭಾವ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಆದರೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ? ಇದು ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧದ ಬಗ್ಗೆ ಅಷ್ಟೆ. ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವು ಎರಡು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧದಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಚಲಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದರ ಸಂಖ್ಯಾಶಾಸ್ತ್ರೀಯ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ. ಎರಡು ಷೇರುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ, ಅವು ಒಟ್ಟಿಗೆ ಒಂದೇ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಚಲಿಸುತ್ತವೆ. ಅವರು ಕಡಿಮೆ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ, ಅವರು ಪರಸ್ಪರ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಚಲಿಸುತ್ತಾರೆ. ಪರಸ್ಪರ ಕಡಿಮೆ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಒಂದು ಸ್ಟಾಕ್ ಕುಸಿದರೆ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಕೆಳಕ್ಕೆ ತರುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು.

ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ವಿಭಿನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ; ಇದು ಸಮತೋಲನದ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಸಹ. ನೀವು ಒಂದು ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಆ ವಲಯವು ಹಿಟ್ ಆಗಿದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗಬಹುದು. ಅದೇ ರೀತಿ, ನೀವು ಒಂದು ವಿಧದ ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ (ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಂತೆ) ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕುಸಿತವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ನೀವು ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟವನ್ನು ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

2. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸುವುದು

2.1. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ತಂತ್ರಗಳು

ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ವಿಸ್ ಆರ್ಮಿ ನೈಫ್ ಇದ್ದಂತೆ ಯೋಜನೆಗಳು. ಇದು ಬಹುಮುಖಿ ಸಾಧನವಾಗಿದ್ದು, ವ್ಯಾಪಾರದ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಪ್ರಪಂಚದ ಮೂಲಕ ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ? ಅದನ್ನು ಒಡೆಯೋಣ.

ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಪ್ರಮುಖವಾಗಿದೆ. ಇದು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ನಗದುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತು ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹರಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಪ್ರಮಾಣವು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳಿಗಿಂತ ಸುರಕ್ಷಿತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮುಂದೆ, ಪ್ರತಿ ಸ್ವತ್ತಿನ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ, ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು, ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಮತ್ತಷ್ಟು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಇದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ ಒಳ-ಆಸ್ತಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್ ಹಂಚಿಕೆಯೊಳಗೆ, ನೀವು ಟೆಕ್ ಕಂಪನಿಗಳು, ಆರೋಗ್ಯ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಶಕ್ತಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ, ಒಂದು ವಲಯದಲ್ಲಿನ ಕುಸಿತವು ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ.

ಮತ್ತೊಂದು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ತಂತ್ರ ಸಮಯದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ. ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಹಾಗೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ನೀವು ಜಾಹೀರಾತು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದುvantage ಡಾಲರ್-ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಇದು ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಪರಿಗಣಿಸಿ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಸರಕುಗಳು ಅಥವಾ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳಂತೆ. ಇವುಗಳು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತಗಳ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ರಕ್ಷಣೆಯ ಮತ್ತೊಂದು ಪದರವನ್ನು ಸೇರಿಸಬಹುದು.

2.2 ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸರಿಯಾದ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೇಗೆ ಆರಿಸುವುದು

ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸರಿಯಾದ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲ ಹಂತವಾಗಿದೆ. ಇದು ಸಂಭಾವ್ಯ ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ತಡೆದುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಲಕ್ಷಣವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಷೇರುಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಹೂಡಿಕೆಗಳತ್ತ ವಾಲಬಹುದು, ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವವರು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ಸುರಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದು.

ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮತ್ತೊಂದು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಅಂಶವಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಗದು ಸಮಾನಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ನಡುವೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವಿಭಜಿಸುವುದು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವರ್ಗವು ವಿಭಿನ್ನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಅವುಗಳಾದ್ಯಂತ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವುದು ನಿಮಗೆ ಅನುಕೂಲಕರ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಹಾಗೂ. ನೀವು ಚಿಕ್ಕವರಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಉಳಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಶಕ್ತರಾಗಿರಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿಯ ಸಮೀಪದಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಡೆಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಬಯಸಬಹುದು.

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸ್ಥಿತಿಗತಿಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಗಾ ಇರಿಸಿ. ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಟ್ರೆಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಸೂಚಕಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಸಮಯೋಚಿತ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿ. ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿರಬಹುದು ಆದರೆ ಇತರರು ವಿಳಂಬವಾಗಬಹುದು. ಮರುಸಮತೋಲನವು ನಿಮ್ಮ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮ್ಮ ಮೂಲ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಮರುಹೊಂದಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ವೃತ್ತಿಪರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ. ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೇಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ನಿಮಗೆ ಖಚಿತವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಿ. ಅವರು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವೈಯಕ್ತಿಕಗೊಳಿಸಿದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು.

2.3 ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ನಿಯಮಿತ ವಿಮರ್ಶೆ ಮತ್ತು ಮರುಸಮತೋಲನ

ಒಂದು ಎಂದು trader, ನೀವು ನುಡಿಗಟ್ಟು ಕೇಳಿರಬಹುದು, "ಖರೀದಿಸಿ ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ". ಈ ತಂತ್ರವು ಕೆಲವರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಬಹುದಾದರೂ, ಇದು ಒಂದು-ಗಾತ್ರ-ಫಿಟ್ಸ್-ಎಲ್ಲಾ ಪರಿಹಾರವಲ್ಲ. ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಘಟಕವಾಗಿದ್ದು, ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ವಿಕಸನಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಒಮ್ಮೆ ಸಮತೋಲಿತ ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿರುವ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸದೆ ಬಿಟ್ಟರೆ ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಲೋಪ್‌ಸೈಡ್ ಆಗಬಹುದು.

ನಿಯಮಿತ ವಿಮರ್ಶೆಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಇನ್ನೂ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಜೋಡಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಸಮತೋಲನದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಅಸಾಧಾರಣವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ದೊಡ್ಡ ಭಾಗವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸಲು ಬೆಳೆಯಬಹುದು. ಇದು ಹೊಂದಲು ಉತ್ತಮ ಸಮಸ್ಯೆಯಂತೆ ತೋರುತ್ತಿದ್ದರೂ, ನೀವು ಮೂಲತಃ ಉದ್ದೇಶಿಸಿದ್ದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಒಡ್ಡಬಹುದು.

ಮರು ಸಮತೋಲನ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ತೂಕವನ್ನು ಮರುಹೊಂದಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಮಟ್ಟದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಯು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವೆ 50/50 ವಿಭಜನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಆದರೆ ಬಲವಾದ ಸ್ಟಾಕ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು 70/30 ವಿಭಜನೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮರುಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ನೀವು ಕೆಲವು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಮರುಸಮತೋಲನ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕಾಗಬಹುದು, ಅದು ಭಾವನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಸವಾಲಾಗಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮರುಸಮತೋಲನವು ಆದಾಯವನ್ನು ಬೆನ್ನಟ್ಟುವುದರ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಕ್ಕೆ ಅಂಟಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಎಂದು ನೆನಪಿಡಿ. ಇದು ಶಿಸ್ತಿನ ವಿಧಾನವಾಗಿದ್ದು, ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಮರುಸಮತೋಲನಕ್ಕಾಗಿ ಕೆಲವು ಸಲಹೆಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

• ನಿಯಮಿತ ಪರಿಶೀಲನಾ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ: ಇದು ತ್ರೈಮಾಸಿಕ, ಅರೆ-ವಾರ್ಷಿಕ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿರಬಹುದು. ಮುಖ್ಯ ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದುವುದು ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಅಂಟಿಕೊಳ್ಳುವುದು.
• ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬೇಡಿ: ಮರುಸಮತೋಲನವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಲನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಭವಿಷ್ಯ ನುಡಿಯುವುದಲ್ಲ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗೆ ಅಂಟಿಕೊಳ್ಳುವ ಬಗ್ಗೆ.
• ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ: ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಚೋದಿಸಬಹುದು ಎಂದು ತಿಳಿದಿರಲಿ. ದೊಡ್ಡದನ್ನು ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು trades.

3. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಬಗ್ಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗ್ರಹಿಕೆಗಳು

3.1. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಖಾತರಿ ಲಾಭ

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಲಾಭವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಅದು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಕಲ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಟೆಕ್ ವಲಯವು ಹಿಟ್ ಆಗಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ನರಳುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ನೀವು ಆರೋಗ್ಯ ರಕ್ಷಣೆ, ಉಪಯುಕ್ತತೆಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕ ಸರಕುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ಒಂದು ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿನ ಕುಸಿತವು ಇತರರ ಸ್ಥಿರತೆ ಅಥವಾ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಿಂದ ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು.

ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಕೀಲಿಯಾಗಿದೆ ಸಮತೋಲನ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಕುರುಡಾಗಿ ಚದುರಿಸುವ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವುದರ ಬಗ್ಗೆ. ಇದು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸರಕುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಅರ್ಥೈಸಬಹುದು. ಅಥವಾ ಇದು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಅರ್ಥೈಸಬಹುದು.

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಮರುಸಮತೋಲನ. ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಇತರರಿಗಿಂತ ವೇಗವಾಗಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತವೆ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ತಿರುಗಿಸಬಹುದು. ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಉನ್ನತ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಮೂಲಕ, ನೀವು ಬಯಸಿದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು.

ಆದ್ದರಿಂದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಲಾಭದ ಖಚಿತವಾದ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ನೀಡದಿದ್ದರೂ, ಅದು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಚಂಚಲತೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಬಫರ್. ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ, ಅದು ಅತಿಯಾಗಿ ಹೇಳಲು ಕಷ್ಟಕರವಾದ ಪ್ರಯೋಜನವಾಗಿದೆ.

3.2. ಅತಿಯಾದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ವ್ಯಾಪಾರದ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ, ಇದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಮಾತ್ರ ಉಚಿತ ಊಟವಾಗಿದೆ. ಇದು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ವಿವಿಧ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನಗಳು, ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹರಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುವ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಎಲ್ಲಾ ಒಳ್ಳೆಯ ವಿಷಯಗಳಂತೆ, ಇದು ತುಂಬಾ ಅನಪೇಕ್ಷಿತ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು. ಇದನ್ನೇ ನಾವು ಕರೆಯುತ್ತೇವೆ ಅತಿಯಾದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ.

ನೀವು ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ ಅತಿ-ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ, ಅದು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವುದು ಅಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ಹಲವಾರು ಚೆಂಡುಗಳನ್ನು ಕಣ್ಕಟ್ಟು ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವಂತಿದೆ - ಬೇಗ ಅಥವಾ ನಂತರ, ನೀವು ಒಂದನ್ನು ಬಿಡಲು ಬದ್ಧರಾಗಿರುತ್ತೀರಿ. ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ಅತಿಯಾದ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ನಿಮ್ಮ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯವನ್ನು ದುರ್ಬಲಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಲವು ಉನ್ನತ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಬದಲು, ಈ 'ವಿಜೇತರ' ಪ್ರಭಾವವು ಬಹುಸಂಖ್ಯೆಯ ಸಾಧಾರಣ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರರಿಂದ ನೀರಸವಾಗುತ್ತದೆ.

ನೀವು ಅತಿಯಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ನಿಮಗೆ ಹೇಗೆ ಗೊತ್ತು? ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಏನೆಂದು ನಿಮಗೆ ನೆನಪಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ಮೊದಲ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಸಂಕೇತವಾಗಿದೆ. ನೀವು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ರೀತಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀವು ನೋಡದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತೊಂದು ಕೆಂಪು ಧ್ವಜ.

ಅತಿಯಾದ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು, ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ. ಹೌದು, ಅಪಾಯವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀವು ಹರಡಬೇಕು, ಆದರೆ ನೀವು ಅರ್ಥಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವಷ್ಟು ಅಲ್ಲ. ಹೆಬ್ಬೆರಳಿನ ನಿಯಮದಂತೆ, 20 ರಿಂದ 30 ವಿಭಿನ್ನ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಸಾಕಷ್ಟು ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಕೆಲವು ತಜ್ಞರು ಸೂಚಿಸುತ್ತಾರೆ.

ನೆನಪಿಡಿ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಗುರಿಯು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿ. ವಿವಿಧ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹರಡುವ ಮೂಲಕ, ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಟ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀವು ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಕಡಿಮೆ. ಆದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ತುಂಬಾ ತೆಳುವಾಗಿ ಹರಡಿ, ಮತ್ತು ನೀವು ಸಾಧಾರಣತೆಗೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ನೀವು ಭಾವಿಸಿದರೆ ಅದನ್ನು ಕತ್ತರಿಸಲು ಹಿಂಜರಿಯದಿರಿ. ಎಲ್ಲಾ ನಂತರ, ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಕಡಿಮೆ ಹೆಚ್ಚು.

3.3 ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ದೊಡ್ಡ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ

ಎಂಬ ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪು ಕಲ್ಪನೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ದೊಡ್ಡ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಐಷಾರಾಮಿಯಾಗಿದೆ ಎಂಬುದೊಂದು ಮಿಥ್ಯೆಯನ್ನು ತಳ್ಳಿಹಾಕಬೇಕಾಗಿದೆ. ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು, ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಅಥವಾ ಭೌಗೋಳಿಕ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹರಡಲು ನಿಮಗೆ ಗಣನೀಯ ಪ್ರಮಾಣದ ಬಂಡವಾಳದ ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಎಂದು ಯೋಚಿಸುವ ಬಲೆಗೆ ಬೀಳುವುದು ಸುಲಭ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸತ್ಯವೆಂದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆಯೇ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಕೇವಲ ಸಾಧ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಸಾಧಾರಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೂ ಸಹ, ನೀವು ಉತ್ತಮ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಾಧಿಸಬಹುದು. ಚಿಕ್ಕದಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಮತ್ತು ಕ್ರಮೇಣ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವುದು ಪ್ರಮುಖವಾಗಿದೆ. ವಿನಿಮಯ Traded ನಿಧಿಗಳು (ETF ಗಳು) ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣಕ್ಕಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ, ಒಂದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ತುಣುಕನ್ನು ಹೊಂದಲು ನಿಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಸೀಮಿತ ಬಂಡವಾಳ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೂ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು.

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ, ಅದರ ಬಗ್ಗೆಯೂ ನೆನಪಿಡುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕಾರಗಳು ನೀವು ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಸರಕುಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬಹುದು. ದೇಶೀಯ ಮತ್ತು ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಭೌಗೋಳಿಕವಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬಹುದು.

ಇದಲ್ಲದೆ, ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಹಿಂದೆಂದಿಗಿಂತಲೂ ಸುಲಭವಾಗಿದೆ. ಆಗಮನದೊಂದಿಗೆ ರೋಬೋ-ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಆನ್ಲೈನ್ ​​ವ್ಯಾಪಾರ ವೇದಿಕೆಗಳು, ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಅನನುಭವಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಹ ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಈ ಪ್ಲ್ಯಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಅಲ್ಗಾರಿದಮ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಗಾತ್ರವು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದಿಂದ ನಿಮ್ಮನ್ನು ತಡೆಯಲು ಬಿಡಬೇಡಿ. ನೆನಪಿಡಿ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಗುರಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು, ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹರಡುವ ಮೂಲಕ, ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಳಪೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ನೀವು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಎಷ್ಟೇ ದೊಡ್ಡದಾಗಿರಲಿ ಅಥವಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರಲಿ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಯಾವಾಗಲೂ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರದ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗವಾಗಿರಬೇಕು.